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Ce site propose une cotation boursière répondant strictement aux principes juridiques. En effet, l'information boursière actuelle est erronée et non adaptée aux épargnants et investisseurs non avertis

MAINTENANT QUE TOUT EST ECRIT...

Avis aux lecteurs et lectrices professionnels

Ci-dessous, les propos de l'AMF étant exceptionnellement clairs, nets et précis, je ne saurais que trop vous conseiller de demander (par courrier RAR) une même clarté de la position et des préconisations à vos associations professionnelles. Pourquoi cette action ? Parce qu'en cas de poursuite juridique, voire de class action d'épargnants non avertis, vous n'aurez aucune défense juridique possible face à la clarté des propos de l'AMF. Si vous avez une ou des positions inverses de vos associations professionnelles ou fournisseurs, je vous propose de leur envoyer un recommandé avec AR avec demande de confirmation de leur propos.

20 05 21 DERNIÈRE DECLARATION AMF

Mon commentaire sur cette déclaration

Préambule

Le commentaire ci-après pourra être ôté momentanément en cas de baisse boursière importante (comme cela a été le cas le 20 juillet 2021), afin d'éviter que les réalités et vérités décrites ne deviennent un élément accélérateur d'échanges de volumes à la baisse.

Commentaire

Aisément qualifiable d'exceptionnelle, cette clarification technique de l'Autorité des Marchés Financiers est l'élément professionnel et juridique qui confirme publiquement l'intérêt de l'ensemble des thèses et travaux réalisés depuis plusieurs années dans ces colonnes. Dès lors, l'on ne peut que constater un décalage évident entre les actions vigilantes de l'AMF et les silences répétés des organisations commerciales de vente des produits financiers. Silences couvrant en toute conscience (ou avec inconscience), les réalités et us et coutume menant aux faits juridiques de pertes de chance, abus de confiance et escroquerie des épargnants non avertis.

C'est pour éviter de prendre le risque de déstabilisations boursières, que mes travaux ont toujours intégré des propositions et solutions pragmatiques, progressives et adaptées respectant STRICTEMENT l'ensemble des obligations légales. Ces dernières années, le cadre de la commercialisation et de la gestion des fonds communs de placement s'étant affranchi volontairement de la réalité et des effets des volumes échangés, comme facteur primordial de crédibilité financière, nous en sommes arrivés à ce que la très majorité des valorisations comptables des fonds communs de placement n'ait plus AUCUNE réalité financière générique. Comme l'a démontré H2O, tout retour massif aux réalités de l'offre/demande provoque une baisse aussi rapide qu'importante pouvant aller jusqu'à la déstabilisation systémique des produits dérivés et mathématiques.

Le courage des propos tenus par l'Autorité des Marchés Financiers ne masquant plus les dérives, et la généralisation de pratiques commerciales trompeuses menant aux faits juridiques de pertes de chance, abus de confiance et escroquerie des épargnants non avertis, il n'est pas inconcevable que, sans la mise en place d'un politique PROFESSIONNELLE et ETHIQUE de cette transition, des vagues de ventes de titres puissent avoir lieu. Mes travaux ne s'étant pas limités à l'analyse des réalités, à la prévision des crises depuis plus de vingt ans (prévisions incontestables puisque publiées ex-ante avant toutes les crises) et effets de crise. Ils ont été suivi de réflexions et propositions sur les solutions à mettre en place en stabilisation des marchés (avant et pendant la crise) et en outils de développement post crise. Telles l'Information Humainement Responsable, de nouvelles approches à géométrie variable de la valorisation des OPCVM, la mise en place de Fonds de Stabilisation Boursiers nationaux et régionaux et d'autres travaux 

Pour rappel, plus de 99%, tel est le taux quotidien de l'effet de levier issu de la distorsion comptable présentée abusivement en réalité financière, et sur laquelle quantité de rémunérations totalement injustifiables sont prélevées. Comme expliqué maintes fois dans mes écrits, la vente commerciale des valeurs liquidatives comptables des OPCVM (fonds communs de placement ...) auprès des épargnants non avertis, comme systématiquement de réalité financière est indéniablement l'un des plus grands scandales, voire une des plus grandes escroqueries financières que le monde de la finance ait connues. Cela, alors même que des alertes répétées ont été émises par les anciens présidents de l'Autorité des Marchés Financiers, des représentants internationaux des normes comptables et des juristes émérites français. C’est dans cet environnement que l'ensemble de mes travaux prend tout son intérêt pour les professionnels (individuels, petits regroupements, assureurs vie sous forme de profils, etc.) qui voudraient offrir à leur clientèle une prestation financière éthique, réaliste, respectueuse, clairement identifiée et identifiable. Comment croire qu'il n'y aura pas tôt ou tard un "grand déballage médiatique" sur le scandale des fonds communs de placement vendus comme des "produits financiers" ? Faudra-t-il que ce grand déballage ait lieu pour que les choses changent ? Comment penser que le traitement juridique en cours du dossier H2O ne pourrait (pourra) pas être impacté par cette clarification AMF... Clarification AMF dont le rappel de certaines réalités professionnelles pourrait remettre en cause tout type de défenses juridiques en l'absence de réaction des professionnels distributeurs. Si le passé est le passé, comment combattre et éviter les effets et responsabilités du passé sans mettre en place une proposition professionnelle opérationnelle, digne et pragmatique ? C'est en réponse à cette question, et avec pour seul objectif d'apporter des solutions opérationnelles humainement responsables le moment venu, que j'ai dédié mes travaux et actions depuis plus de vingt ans. Quel meilleur juge que le temps ?

Aujourd'hui, vu la croissance exponentielle des risques, l'enjeu est de taille à mettre en place des réponses pré et post opérationnelles (sous forme de solutions pragmatiques et juridiquement non-contestables) adaptées aux différentes hypothèses de déstabilisations sociologiques, économiques, politiques et financières. Depuis plusieurs années, l'Information FInancière Humainement Responsable (INFIHR dite IHR) démontre quotidiennement que les valorisations comptables des OPCVM sont "gonflées" à plus de 90% par l'application de la norme comptable mark-to-market. Quant aux pratiques commerciales et médiatiques consistant à faire croire que les évolutions comptables des valeurs liquidatives des fonds communs de placement sont systématiquement de réalités financières pour tous les porteurs de parts ....

À la rentrée, qu’il y ait eu crise ou non, mes actions iront vers la création de l'univers éthique d'investissement professionnel Humanity Invest©. Univers professionnel qui fera l'objet d'une communication étendue à l'ensemble des autorités dont l'AMF, au ministre de l'Economie, au ministre de la Justice, à la Brigade Financière et à la presse. Aujourd'hui, personne ne peut nier ou remettre en cause les spécificités et réalités des travaux réalisés dans ces colonnes. Faire des enseignements du passé la colonne vertébrale du développement commercial des actions Humanity Invest©, voilà ce que je propose à tous les professionnels qui se retrouveraient peu ou prou dans mes actions déterminées nationales et régionales avec, notamment, les Fonds de Stabilisation Boursiers Régionaux. Si vous pensez que vous pouvez adhérer à tout ou partie à mes travaux, je vous souhaite la bienvenue. Tout est ouvert à toutes et à tous. Le passé est le passé. Christian PIRE / 06 70 32 70 15

Souvenez-vous

Alain Supiot, professeur de droit, fondateur de l’Institut d’études avancées de Nantes dans « La Croix » du 26 mars 2010 en page 11 : Article intitulé : Il n’a pas d’évaluation sans référence à des valeurs. « La culture juridique conduit à préférer toujours les solutions pacifiques et les évolutions réfléchies aux cises violentes. Un droit qui fonctionne correctement est capable de métaboliser les ressources de la violence. Cela suppose un art des limites incompatibles avec l’aspect illimité de la circulation des capitaux et des marchandises. Au lieu de retenir des années trente le fait qu’il faut maintenir le libre-échange, on ferait mieux d’en retenir le fait qu’une paupérisation de masse ajoutée à des campagnes xénophobes peut produire des résultats catastrophiques." et plus ICI

Informations boursières :

Date de dernière mise à jour pour la France, le 01 07 21 à 20 h

Les mises à jour seront réduites au minimum jusqu'à la reprise, sauf krach boursier.

Je travaille à la mise en place de l'environnement éthique Humanity Invest pour début septembre.

Bonjour,

La publication financière quotidienne des cours IHR© (Information Humainement Responsable©) ou INFIHR© (Information FInancière Humainement Responsable©) et autres actions reprendront début septembre... Hormis le cas de crise qui verrait une réaction immédiate.

Ces informations, qui ont été dédiées en vain pendant plusieurs années aux commerciaux financiers (conseils en gestion de patrimoine, courtiers d'assurance et autres) vont faire l'objet d'une information systématique des représentants des professions juridiques (Présidents(es) des Tribunaux, Ordre des avocats, Ordre des notaires ...), de l'Ordre des experts-comptables, du service juridique des compagnies d'assurances, de la Brigade Financière, de l'Autorité des Marchés Financiers et de certains médias.

Seule cette information pourra, le moment venu, permettre aux épargnants non avertis de faire valoir leurs droits juridiques et financiers.

Pour rappel, sans mensonge financier ou fausses informations présentées abusivement comme financières (à l'image des valorisations comptables des fonds communs de placement qui, malgré les crises répétitives et les mea-culpa post crise sur les pertes massives des clients non avertis, restent présentées comme de réalités financières), il ne peut y avoir de crise.

Sans mensonge ou extrapolations fallacieuses, il ne peut y avoir de krach boursier. La Bourse est un lieu de négociation de volumes de titres à un cours déterminé pour ces SEULS volumes de titres.

Pendant la période estivale, le travail quotidien de mise à jour des bases de données sera assuré (mais non mis en ligne) jusqu'à la reprise de septembre ... Hormis le cas de crise durant cette période qui verrait une reprise immédiate des publications et actions sur l'ensemble de mes sites.

Je vous souhaite d'excellentes vacances.

Christian PIRE

PREAMBULE

CE SITE EST UN SITE CONSTRUCTIF.

SA VOCATION EST DE PRÔNER DES SOLUTIONS PRAGMATIQUES ADAPTEES AUX INCOHERENCES ET AUX ERREMENTS FINANCIERS ACTUELS.



CE SITE A FAIT L'OBJET D'UNE INFORMATION TOTALE AUPRES DE L'AUTORITE DES MARCHES FINANCIERS FRANCAIS.

LE PRESIDENT DE L'AMF MONSIEUR JOUYET A REPONDU ETRE "PARTICULIEREMENT INTERESSE" EN DATE DU 24 08 11. Voir courrier de réponse

ET SON SUCCESSEUR MONSIEUR RAMEIX, VIA MONSIEUR FRANCOIS DENIS DU PEAGE, ECRIT "OPPORTUN" EN DATE DU 16 09 13. Voir courrier de réponse

DOSSIERS EN COURS

MINISTRE DE L'ECONOMIE / AMF / AFG                ARTICLES DE PRESSE OU MIS EN LIGNE 

H2O

19 02 21 Quelle plus belle preuve de l'incohérence financière des indices que le Dow Jones du 19 02 21 à zéro, alors que toutes les actions ont connu des variations allant de +5% à -2,21% ?

Ce site est dédié aux épargnants non avertis en support des autorités, des professionnels comptables, financiers et juridiques (avocats, notaires..) qui intègrent l'honnêteté dans leurs prestations.

Tôt ou tard, le scandale des valorisations comptables des fonds communs de placement vendues aux épargnants non avertis, comme étant l'équivalent d'un prix financier, fera la Une de la presse et des Tribunaux.

99,99% des fonds communs de placement ont été transformés volontairement en pyramides de Ponzi. En clair, en une escroquerie.

Là où l'agriculture a connu les dérives des pesticides et autres silences, si nous ne faisons rien le monde financier va connaître le scandale des fonds communs de placement vendus comme des produits financiers.

Scandale menant à la perte de chance, à l'abus de confiance et à l'escroquerie des épargnants non avertis et au détournement des capitaux qui auraient dû être investis dans l'économie productive.

Prenez le temps de lire les déclarations officielles sur cette réalité reprise dans les courriers envoyés aux institutions.

Visitez ce site, contestez les propos de ce site et je vous répondrai.

L'ampleur croissante des crises répétitives et l'expérience H2O sont des avertissements.

Le site « Agence de cotations Information Humainement Responsable » propose 

Une lecture différente de la variation des cours de bourse afin d'apporter une plus grande sérénité aux investisseurs.

Ce site est destiné à fournir une information dans le cadre d'une réflexion non officielle sur la variation du cours des actions . La Variation Humainement Responsable©* ne saurait en aucun cas se substituer à la variation officielle fournie par Euronext NYSE, SIX Swiss exchange, etc.

*La Variation Humainement Responsable©, a contrario de la Variation Spéculative du Jour (ex : CAC 40 VSJ©), n’extrapole pas la hausse ou la baisse boursière réalisée par un petit nombre à tous les porteurs de titres ou parts mais divise le gain ou la perte du jour sur l’ensemble des porteurs de parts en parfait respect du principe juridique "d'Egalite des porteurs de parts"

L'extrapolation actuelle d'un cours réalisé lors d’un échange boursier de peu d'actions à une heure précise à toutes les actions, qui est à la base de la volatilité (fortes hausses et fortes baisses à la base des krachs boursiers répétitifs) des marchés, relève juridiquement de la perte de chance, de l'abus de confiance et de l'escroquerie des épargnants.

REPRISE DES MISES A JOUR QUOTIDIENNE DES INFORMATIONS DEBUT SEPTEMBRE

BELGIQUE

09 06 21 BEL 20 "faussé" à plus de 98,33% ?  

BEL 20 à 4149,93 ou à 3672,30 ?

Possible indice juridique de défaut de conseil de 98,33% ... ou pas ?

09 06 21 BEL 20 en version comptable à 1,03% et en version IHR à  0,02% , depuis le 2 janvier 21 le BEL 20 en version officielle comptable mark-to-market est  à + 13,25% et en version IHR à + 0,22%   ...

Pour les professionnels et les hommes politiques : 09 06 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER BEL 20

ETATS-UNIS

Mise à jour entre 4h et 5h30' au plus tard. Cet horaire est dû à l'attente de la publication de la totalité des volumes échangés du jour.

Données prises le 11 06 21 à 06h05'

Je vous propose de bien prendre le temps de constater et réfléchir à l'influence et aux enseignements des volumes sur les graphiques du tableaux

10 06 21 DOW JONES (DJIA) "faussé" à plus de 97,52% ?

DOW JONES à 34466,24 ou à 30329,67 ? 

Possible indice juridique de défaut de conseil de 97,52% ... ou pas ?

10 06 21 DOW JONES (DJIA) en version comptable à 0,06% ou en version IHR à 0,001%  et  depuis le 2 janvier 2021 en version version officielle comptable mark-to-market  à + 14,04%  ou en version IHR à +0,35% 

Pour les professionnels et les hommes politiques : 10 06 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER DOW JONES (DJIA)

FRANCE

01 07 21 CAC 40 "faussé" à plus de 98,61% ?

CAC 40 à 6553,82 ou 5588,96   ?

Possible indice juridique de défaut de conseil de 98,61% ... ou pas ?

01 07 21 CAC 40 en version comptable à 0,71% et en version IHR à 0,01%,  depuis le 2 janvier 2021 le CAC 40  en version officielle comptable mark-to-market est  à + 17,26% et en version IHR à + 0,24%   ...

Pour les professionnels et les hommes politiques : 01 07 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER CAC 40

01 07 21 Cotation actions d'entreprises de la Loire

01 07 21 Cotation actions d'entreprises du Rhône-Alpes

01 07 21 Cotation actions d'entreprises du Sud-Ouest

FONDS DE STABILISATION BOURSIERS REGIONAUX

01 07 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER LOIRE

01 07 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER REGIONAL RHONE-ALPES

01 07 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER REGIONAL SUD-OUEST

SUISSE 

09 06 21 SMI PR "faussé" à plus de 99,31% ?

SMI PR à 11788,10 ou à 10728,99 ?

Possible indice juridique de défaut de conseil de 99,31% ... ou pas ?

  09 06 21 SMI PR en version comptable à 1,13% et en version IHR à 0,01%,  depuis le 2 janvier 2021 le SMI PR en version officielle comptable mark-to-market est à + 9,95% et en version IHR à + 0,07%  ...

Pour les professionnels et les hommes politiques : 09 06 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER SMI PR

Pour en comprendre l'origine :

ECORAMA 11/03/19 : "La vulnérabilité de notre système financier est considérable, nous sommes dans une situation pire que 2008 !", selon Jean-Claude Trichet

Les bases pour comprendre

30 01 17  LIQUIDITE BOURSIERE OU LE LEURRE D'UNE AVEUGLEMENT COLLECTIF

20 05 13 Une histoire de la bourse

http://www.economiematin.fr/les-experts/item/4743-marches-bourse-evolution-produits-financiers/?utm_source=newsletter&utm_medium=Email&utm_campaign=NL-2013-05-20

26 05 18 : Fonds commun de placement action, simple chaîne de Ponzi ? 

http://www.economiematin.fr/news-fonds-communs-placement-bourse

14 06 18 Oui, les fonds communs de placement sont bien des chaînes de Ponzi

http://www.economiematin.fr/news-pyramide-ponzi-fonds-communs-placement

Information boursière faussée ou pas faussée ?

19 12 19 De la topologie en finance

18 12 19 De la singularité comptable à l’obligation d’habilité financière ?

28 10 19 Approche technique des Fonds de Stabilisation Boursiers Régionaux (FSBR) ©

 

ARTICLES PRESSE FRANCE ET SUISSE

D'autres articles : ICI

Pour comprendre :

- L'origine des dysfonctionnements actuels voir vidéos et écrits sur www.socioecopofi.com

- Réflexions : Du respect du droit à l'Information Juridiquement Opérationnelle (IJO) ©

Pour plus d'explications, voir le bandeau à gauche pour les choix possibles en fonction de vos recherches

Les investisseurs commencent à se détourner des marchés et les chocs boursiers se multiplient. La place prise par les transactions algorithmiques y serait-elle pour quelque chose ?

C'est sur cette volatilité fabriquée par le choix de normes comptables inadéquates que les marchés dérivés spéculatifs trouvent leur terrain de jeux et de destruction SOCIOECOPOFI (SOCIOlogique, ECOnomique, POlitique et FInancière)

Marchés dérivés qui trop souvent, sont utilisés pour détourner les capitaux de l'économie réelle, celle qui crée des emplois, vers l'économie virtuelle, celle qui, in fine, paupérise les épargnants et les Etats.

A quand, une double information boursière ? Celle de la variation de la spéculation du jour basée sur le principe comptable du market to market (prix du marché) pour les opérations achats/ventes réalisées et une autre plus logique appelée Information Humainement Responsable calculée selon le market to model ( prix de spéculation pondéré par la faiblesse des volumes) pour les autres porteurs de parts. Utiliser le prix de la spéculation du jour comme outil de valorisation pour tous les titres relève de la destruction SOCIOECOPOFI (SOCIOlogie, ECOnomie, POlitique, FInance ).

Et pourtant : 

Les normes IAS et IFRS ont été mises en place après le scandale Enron (années 2000). Leur principe est de passer de la « valeur historique » (coût historique) à la « juste valeur ». Si la « juste valeur », étant issue d’une extrapolation de la valeur de marché issue d’un échange de faible volume à tous les titres, porte en elle les stigmates de la crise de 2007, pour l’instant elle est toujours en vigueur. Au lieu de la modifier en faveur d’un système moins instable, mais aussi moins « productif » pour ses promoteurs, il a été choisi de mettre en place des gardes fous financiers destructeurs d’économie en prévision de futures crises. Inutile de dire qu’en cas de crise systémique, ces gardes fous ne serviraient à rien. En Bourse , les normes IAS 39 offrent trois possibilités (options) comptables : 1) Le Mark-to-Market lorsqu’il existe un marché actif. Vu la faiblesse des volumes échangés en Bourse , il est plus que permis de remettre en cause cette option dans le domaine Boursier. Et pourtant, c’est bien cette option, en violation totale du principe d’égalité des porteurs de parts, qui est choisie et certifiée. En synthèse, les performances réalisées par une très faible minorité de porteurs de parts peuvent être extrapolées à tous les porteurs de parts. Ce faisant, ces performances fictives pour tous les porteurs de parts sont à la base de la création de la volatilité des marchés financiers , des marchés dérivés et des dérives des marchés dérivés. Eh oui ! Imaginez vous que la valorisation quotidienne de votre patrimoine dépend du chiffre qu’ont gagné ou perdu les spéculateurs boursiers à 17h30. Quelle variation de valorisation quotidienne ! Quelle volatilité ! Comme l'indique les textes de loi repris ci-dessous, cette situation relève juridiquement de la perte de chance, de l'abus de confiance et de l'escroquerie.  Nous ne parlerons pas des déstabilisations étatiques. 2) Deuxième option : En l’absence de marché actif , on peut valoriser en observant la valeur des actifs similaires. Pensez-vous qu’une valeur issue d’un échange de faible volume, soit une valeur d’un actif similaire ? Pensez-vous que l’on puisse considérer que vous avez gagné (ou perdu) le même montant que les joueurs qui ont gagné au casino à 17h30 ? 3) Troisième option : Le Mark-to-Model. Dans cette option, le prix peut être obtenu par des techniques de valorisation interne. A la place d’extrapoler à tous les porteurs de parts les gains ou les pertes réalisés par une très faible minorité, pourquoi ne pas prendre comme base de valorisation comptable la répartition de la valeur des gains ou pertes des spéculateurs à tous les porteurs de parts ? Ne serait-ce pas moins déstabilisateur que le système actuel ? Ne serait-ce pas plus logique en terme juridique ? Ne serait-ce pas plus honnête ?

Ce site, s'il n’est pas un site officiel tant dans sa constitution que dans sa démarche est le seul qui respecte les lois et l'intérêt des épargnants .
Malheureusement, les variations de cotations proposées ne sont en AUCUN CAS des variations de cotations officielles.

Derniers rappels : Le cours de bourse n’a d’importance que pour les « petits » porteurs qui ne suivent pas la masse pour passer leurs ordres boursiers ainsi que pour les investisseurs qui ont effectivement acheté ou vendu leurs titres. Les évaluations des FCP et SICAV sont fausses car irréalisables pour l’ensemble des porteurs de parts. Souvenez-vous du Loto, ce n’est pas parce que 0,1% des Français ont gagné que l’on dit aux autres qu’ils ont tous gagnés. Les comparatifs de SICAV et FCP (tels qu’ils sont aujourd’hui) ne sont, bien souvent, que des outils de vente fallacieux.

Très bonne navigation sur le site Agence de cotation IHR (Information Humainement Responsable).

Et si le calcul de l'ISF était faux ? Et si vous pouviez le remettre en cause ?

Cette question mérite d'être posée et approfondie par les juristes et les professionnels car comment taxer un patrimoine qui n'existe pas et qui ne peut exister dans sa valorisation financière et fiscale actuelle ? Comment prendre comme référence patrimoniale des cours de bourse alors que ces derniers ne sont pas réalisables par l'ensemble des personnes taxées .
Mieux, si l'ensemble (ou même une minorité) des personnes taxées voulait vendre les titres, cela se traduirait mécaniquement par une baisse plus que significative (krach) de la valeur des titres boursiers.
La seule base correcte pour une estimation ne serait-elle pas dans l'utilisation du cours VHR ?

Financièrement vôtre

Christian PIRE

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7° Il est établi dans un format commun, permettant des comparaisons avec d'autres OPCVM .

  8° Il est présenté de telle manière qu'il puisse être compris par les clients non professionnels.